Custos, payouts e a linhagem de uma conta

Plano Trader e acima.

O registro

A página de cada conta tem o seu registro, Custos e payouts em uma conta de avaliação ou financiada e Depósitos e saques nas outras: taxas de avaliação, assinaturas, a taxa de ativação, payouts, depósitos e saques, transferências entre as suas próprias contas, e os créditos e débitos da corretora (uma correção, um reset, juros, uma taxa cobrada da conta), cada um com uma data e uma nota. O caixa líquido da conta é o que você recebeu menos o que você pagou, ao lado do resultado do trading, e uma assinatura move a renovação da conta para um mês depois do dia em que foi paga. + Adicionar abre uma linha nova com o pagamento que a conta costuma ter (um payout em uma conta financiada, a assinatura em uma avaliação, um depósito em uma conta sua), os outros a uma escolha; Enter o adiciona, Esc o cancela. A mesma taxa em muitas contas de uma vez, as assinaturas de um mês por exemplo, entra pela edição em massa da página Contas: Ajustes da conta.

As assinaturas que renovam são registradas em um passo. No dia da renovação, a página Contas avisa numa barra — 2 assinaturas renovam hoje · Apex 50K #1, Apex 50K #2 · $ 35,00 cada, como no mês passado — com Registrar as renovações… e Mais tarde, que a esconde neste dispositivo até o dia seguinte. O diálogo lista cada conta pendente, marcada, no seu dia de renovação pelo valor do mês passado: desmarque a que você cancelou, altere um dia ou um valor que a empresa cobrou diferente, e Registrar 2 renovações · $ 70,00 as coloca nos registros e avança cada renovação um mês, com um só Desfazer. Marcar De agora em diante, registrar sozinhas todo mês até a conta terminar faz com que se repitam, só se você escolher: em cada dia de renovação a assinatura entra no registro pelo valor do mês passado (um mês já perdido, na hora), e uma barra na página Contas mostra cada uma com Alterar… para outro dia ou valor, Desfazer, que também para a repetição da conta, e OK depois de vista. Uma conta que termina ou é pausada deixa de repetir.

Um payout é um pedido com o seu andamento. Quando as regras de payout de uma conta financiada são cumpridas, a página dela diz isso abaixo dos números — Já dá para pedir um payout · até $ 1.250 — com Registrar o pedido… (o dia, o valor, um comentário como o número do ticket). O cartão Payout de $ 1.250 o acompanha em três etapas, cada uma com o seu dia: a resposta da mesa — Aprovado… tira o valor do saldo nesse dia, e as regras de payout começam um novo período a partir dele; Recusado… guarda o dia e o motivo, o saldo fica e Pedir de novo… começa um novo pedido — e Dinheiro recebido…, o valor que chegou de verdade depois da divisão da mesa e das taxas do banco, que conta no caixa líquido. Um comentário pode ser adicionado ou mudado em qualquer etapa. O registro mostra o payout como uma só linha: o recebido do aprovado, com os dias. Numa conta sincronizada, a queda vista no saldo da corretora aprova sozinha o pedido aberto. Uma conta sua tem o mesmo andamento para o dinheiro: Saque… no cabeçalho do registro (pedido, processado fora do saldo, chegado ao banco, talvez com uma taxa a menos) e Depósito… (enviado do seu bolso, creditado no saldo); o registro de uma conta financiada também começa um payout com Pedido de payout…. Os movimentos que uma fonte informa, de uma exchange ou de uma importação, chegam completos.

O que move o saldo

Os depósitos, as transferências de entrada e os créditos aumentam o saldo da conta; os saques, os payouts, as transferências de saída e os débitos o diminuem. A coluna Saldo do registro mostra o que cada um fez. As taxas são pagas do seu bolso, não da conta, e deixam o saldo como está; as transferências, os créditos e os débitos contam só no saldo, então o caixa líquido continua sendo o dinheiro entre você e a conta.

Um Reset é a nova tentativa de uma avaliação (ou o recomeço de uma conta simulada): ele volta o saldo ao valor que você lhe dá, o saldo inicial quando você escolhe o pagamento, e o drawdown trailing recomeça dali, como o da mesa. As regras da mesa contam só os dias de operação e o melhor dia da nova tentativa; as operações de antes ficam no diário. Uma conta financiada ou live não tem reset. Reprovada… na página da conta registra um reset com a taxa (Taxa de reset, paga do seu bolso) como uma só entrada, a taxa ao lado do reset; editar ou excluir a entrada leva a taxa junto.

Sem um saldo da corretora, o saldo na página da conta é o saldo inicial, o resultado das operações fechadas e esses movimentos, e a curva de equity dá um degrau nos dias deles (a sua dica nomeia o dinheiro movido). Com um saldo da corretora, como a Rithmic o informa, a curva põe um payout no seu dia em vez de espalhá-lo pelas operações, e a maior aproximação da liquidação das operações seguintes o leva em conta.

Excluir um movimento mostra Desfazer por alguns segundos.

Os valores estão na moeda da conta. Um movimento que uma fonte informa em outra moeda ou em moedas cripto (um depósito de USDT em uma conta em euros) mostra ao lado o que se moveu e conta pelo seu valor na moeda da conta no seu dia.

Movimentos a partir das fontes

Um movimento que uma fonte informa, uma sincronização ou uma importação, diz de onde veio ao lado do seu pagamento. Um que bate com um movimento que você digitou, na mesma direção e com o mesmo valor com no máximo sete dias de diferença, assume a sua linha: o seu pagamento e a sua nota ficam, a data e o valor passam a ser os da fonte, então nada conta duas vezes. Um movimento de uma fonte que foi excluído continua excluído: a próxima sincronização não o traz de volta.

A Rithmic e a TopstepX não guardam histórico de depósitos e payouts, só o saldo da conta, que cada sincronização lê. Quando o saldo se move entre duas sincronizações mais do que as operações fechadas no meio explicam, a diferença entra no registro como um movimento visto no saldo: uma queda em uma conta financiada como um payout, em uma conta live como um saque (uma alta como um depósito), em uma avaliação ou em uma conta simulada como um débito ou um crédito, ou um reset quando o saldo cai exatamente no saldo inicial. Mude o pagamento dele quando o palpite estiver errado, e acrescente uma nota. Um payout visto no saldo já está no registro: não é preciso digitá-lo. Nada é gravado enquanto uma posição está aberta ou uma operação acabou de fechar, quando o saldo não pode ser separado do trading, nem nada de antes da primeira sincronização que leu o saldo.

As chaves das exchanges cripto trazem os seus depósitos, saques e transferências com cada sincronização, todo o histórico que a exchange guarda na primeira (cripto). Uma importação os traz de um arquivo: a exportação do ledger da Kraken é reconhecida pelas suas colunas, qualquer outro extrato de depósitos e saques é mapeado como qualquer exportação, e reverter a importação tira de novo os seus movimentos (um que ela assumiu fica como você o digitou).

Dividendos

Numa conta de ações o registro guarda também os dividendos das suas ações e o imposto retido sobre eles, cada um com o símbolo das suas ações. A Interactive Brokers (os Dividends, Payment In Lieu Of Dividends e Withholding Tax, pela conexão ou por um arquivo de Flex Query), a tastytrade, a Trading 212 e a SnapTrade os trazem a cada sincronização, um extrato importado os traz onde o tipo diz dividendo ou imposto retido, e + Adicionar os registra à mão: escolha Dividendo ou Imposto retido e digite o símbolo. Um dividendo aumenta o saldo e o imposto o diminui; nenhum é dinheiro entre você e a conta, então o líquido de caixa não muda.

Um dividendo pertence à operação que detinha as ações: a operação comprada da mesma conta e símbolo que as detinha na data ex-dividendo (comprada antes e não vendida antes) quando a fonte dá essa data, senão aberta no dia do pagamento. A linha no registro liga essa operação; quando nenhuma operação detinha as ações, a linha diz nenhuma operação detinha e o dividendo conta só no saldo. A página da operação mostra Dividendos, líquidos do imposto, com os pagamentos, e P&L com dividendos ao lado do P&L de preço, que continua sendo o resultado do trading.

As estatísticas, as estratégias, o patrimônio e o calendário contam o resultado do trading, e o P&L líquido do painel mostra à parte os dividendos das operações filtradas (dividendos +$77.35 à parte). O filtro Dividendos, em + Adicionar filtro quando o seu diário tem ações, os soma: no resultado adiciona os dividendos de cada operação fechada ao P&L dela onde ele conta; os de uma operação aberta ficam na página dela até ela fechar.

A linhagem de uma conta

Uma conta financiada vem de uma avaliação, e uma conta substituída da anterior. Em uma conta aprovada ou substituída, A conta que a substituiu… no ⋯ do cartão Conta nomeia a sucessora e o dia (o dia em que a conta terminou, senão o da sua última operação); uma conta aprovada sem sucessora a pede no cartão. A conta antiga deixa de sincronizar e sai do limite de contas do plano (as suas operações ficam), e o registro e o caixa líquido da sucessora incluem as taxas e os payouts da cadeia inteira, então uma conta financiada mostra quanto realmente custou chegar até ela.

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