Costos, payouts y el linaje de una cuenta

Plan Trader y superiores.

El registro

La página de cada cuenta tiene su registro, Costos y payouts en una cuenta de evaluación o fondeada y Depósitos y retiros en las demás: cuotas de evaluación, suscripciones, la tarifa de activación, payouts, depósitos y retiros, transferencias entre tus propias cuentas, y los abonos y cargos del broker (una corrección, un reinicio, intereses, una tarifa cobrada de la cuenta), cada uno con una fecha y una nota. La caja neta de la cuenta es lo que recibiste menos lo que pagaste, junto al resultado del trading, y una suscripción mueve la renovación de la cuenta un mes después del día en que se pagó. + Añadir abre una fila nueva con el pago que la cuenta suele tener (un payout en una cuenta fondeada, la suscripción en una evaluación, un depósito en una cuenta propia), los demás a una elección; Intro lo añade, Esc lo cancela. La misma tarifa en muchas cuentas a la vez, las suscripciones de un mes por ejemplo, entra por la edición masiva de la página Cuentas: Ajustes de la cuenta.

Las suscripciones que se renuevan se registran en un paso. El día de la renovación, la página Cuentas lo dice en una barra — 2 suscripciones se renuevan hoy · Apex 50K #1, Apex 50K #2 · 35,00 $ cada una, como el mes pasado — con Registrar las renovaciones… y Más tarde, que la oculta en este dispositivo hasta el día siguiente. El diálogo lista cada cuenta pendiente, marcada, en su día de renovación por el importe del mes pasado: desmarca la que cancelaste, cambia un día o un importe que la empresa cobró distinto, y Registrar 2 renovaciones · 70,00 $ las pone en los registros y avanza cada renovación un mes, con un solo Deshacer. Marcar A partir de ahora, registrarlas solas cada mes hasta que la cuenta termine hace que se repitan, solo si tú lo eliges: en cada día de renovación la suscripción entra en el registro por el importe del mes pasado (un mes ya perdido, enseguida), y una barra en la página Cuentas muestra cada una con Cambiar… para otro día o importe, Deshacer, que también detiene la repetición de la cuenta, y OK una vez vista. Una cuenta que termina o se pausa deja de repetirse.

Un payout es una solicitud con su curso. Cuando se cumplen las reglas de payout de una cuenta fondeada, su página lo dice bajo las cifras —Se puede pedir un payout · hasta 1.250 $— con Registrar la solicitud… (el día, el importe, un comentario como el número del ticket). La tarjeta Payout de 1.250 $ lo sigue en tres pasos, cada uno con su día: la respuesta de la firma —Aprobado… quita el importe del saldo ese día, y las reglas de payout empiezan un nuevo periodo desde él; Rechazado… guarda el día y el motivo, el saldo se queda y Solicitar de nuevo… empieza una nueva solicitud— y Dinero recibido…, el importe que llegó de verdad tras el reparto de la firma y las comisiones del banco, que cuenta en la caja neta. Se puede añadir o cambiar un comentario en cualquier paso. El registro muestra el payout como una sola fila: lo recibido de lo aprobado, con los días. En una cuenta sincronizada, la bajada que se ve en el saldo del broker aprueba sola la solicitud abierta. Una cuenta propia tiene el mismo curso para su dinero: Retiro… en la cabecera del registro (solicitado, procesado fuera del saldo, llegado al banco, quizá con una comisión menos) y Depósito… (enviado de tu bolsillo, abonado al saldo); el registro de una cuenta fondeada también empieza un payout con Solicitud de payout…. Los movimientos que informa una fuente, de un exchange o de una importación, llegan completos.

Lo que mueve el saldo

Los depósitos, las transferencias entrantes y los abonos suben el saldo de la cuenta; los retiros, los payouts, las transferencias salientes y los cargos lo bajan. La columna Saldo del registro muestra lo que hizo cada uno. Las tarifas se pagan de tu bolsillo, no de la cuenta, y dejan el saldo como está; las transferencias, los abonos y los cargos cuentan solo en el saldo, así que la caja neta sigue siendo el dinero entre tú y la cuenta.

Un Reinicio es el intento nuevo de una evaluación (o el nuevo comienzo de una cuenta simulada): devuelve el saldo al importe que le das, el saldo inicial cuando eliges el pago, y el drawdown trailing vuelve a empezar desde ahí, como el de la firma. Las reglas de la firma cuentan solo los días de trading y el mejor día del nuevo intento; las operaciones de antes se quedan en el diario. Una cuenta fondeada o live no tiene reinicio. Suspendida… en la página de la cuenta registra un reinicio con su tarifa (Tarifa de reinicio, pagada de tu bolsillo) como una sola entrada, la tarifa junto al reinicio; editar o eliminar la entrada se lleva la tarifa con ella.

Sin un saldo del broker, el saldo de la página de la cuenta es el saldo inicial, el resultado de las operaciones cerradas y estos movimientos, y la curva de equity da un salto en sus días (su ayuda emergente nombra el dinero movido). Con un saldo del broker, como lo informa Rithmic, la curva pone un payout en su día en lugar de repartirlo entre las operaciones, y la mayor aproximación a la liquidación de las operaciones posteriores lo tiene en cuenta.

Eliminar un movimiento muestra Deshacer durante unos segundos.

Los importes están en la moneda de la cuenta. Un movimiento que una fuente informa en otra moneda o en monedas cripto (un depósito de USDT en una cuenta en euros) muestra lo que se movió a su lado y cuenta a su valor en la moneda de la cuenta en su día.

Movimientos desde las fuentes

Un movimiento que informa una fuente, una sincronización o una importación, dice de dónde vino junto a su pago. Uno que coincide con un movimiento que introdujiste a mano, en la misma dirección y por el mismo importe con como mucho siete días de diferencia, adopta tu fila: tu pago y tu nota se quedan, la fecha y el importe pasan a ser los de la fuente, así que nada cuenta dos veces. Un movimiento de una fuente que se eliminó sigue eliminado: la siguiente sincronización no lo trae de vuelta.

Rithmic y TopstepX no guardan historial de depósitos ni de payouts, solo el saldo de la cuenta, que lee cada sincronización. Cuando el saldo se mueve entre dos sincronizaciones más de lo que explican las operaciones cerradas entre medias, la diferencia entra en el registro como un movimiento visto en el saldo: una bajada en una cuenta fondeada como un payout, en una cuenta live como un retiro (una subida, como un depósito), en una evaluación o una cuenta simulada como un cargo o un abono, o un reinicio cuando el saldo cae justo en el saldo inicial. Cambia su pago si la suposición es errónea, y añade una nota. Un payout visto en el saldo ya está en el registro: no hace falta introducirlo. No se escribe nada mientras haya una posición abierta o una operación acabe de cerrarse, cuando el saldo no se puede distinguir del trading, ni nada de antes de la primera sincronización que leyó el saldo.

Las claves de los exchanges cripto traen sus depósitos, retiros y transferencias con cada sincronización, todo el historial que guarda el exchange en la primera (cripto). Una importación los trae de un archivo: la exportación del ledger de Kraken se reconoce por sus columnas, cualquier otro extracto de depósitos y retiros se mapea como cualquier exportación, y revertir la importación vuelve a quitar sus movimientos (uno que adoptó queda como lo introdujiste).

Dividendos

En una cuenta de acciones el registro guarda también los dividendos de tus acciones y la retención fiscal sobre ellos, cada uno con el símbolo de sus acciones. Interactive Brokers (sus Dividends, Payment In Lieu Of Dividends y Withholding Tax, por la conexión o un archivo de Flex Query), tastytrade, Trading 212 y SnapTrade los traen con cada sincronización, un extracto importado los trae donde su tipo dice dividendo o retención, y + Añadir los toma a mano: elige Dividendo o Retención fiscal y escribe el símbolo. Un dividendo sube el saldo y su retención lo baja; ninguno es dinero entre tú y la cuenta, así que el neto de caja no cambia.

Un dividendo pertenece a la operación que tenía las acciones: la operación larga de la misma cuenta y símbolo que las tenía en la fecha ex-dividendo (comprada antes y no vendida antes) cuando la fuente da esa fecha, si no, abierta el día del pago. Su fila en el registro enlaza esa operación; si ninguna operación tenía las acciones, la fila dice ninguna operación la tenía y el dividendo cuenta solo en el saldo. La página de la operación muestra Dividendos, netos de la retención, con los pagos, y P&L con dividendos junto al P&L de precio, que sigue siendo el resultado del trading.

Las estadísticas, las estrategias, el equity y el calendario cuentan el resultado del trading, y el P&L neto del panel nombra aparte los dividendos de las operaciones filtradas (dividendos +$77.35 aparte). El filtro Dividendos, en + Añadir filtro cuando tu diario tiene acciones, los suma: en el resultado añade los dividendos de cada operación cerrada a su P&L allí donde cuenta; los de una operación abierta se quedan en su página hasta que se cierra.

El linaje de una cuenta

Una cuenta fondeada viene de una evaluación, y una cuenta sustituida de la anterior. En una cuenta aprobada o sustituida, La cuenta que la sustituyó… en el ⋯ de la tarjeta Cuenta nombra la sucesora y el día (el día en que terminó la cuenta, si no, el de su última operación); una cuenta aprobada sin sucesora la pide en la tarjeta. La cuenta antigua deja de sincronizarse y sale del límite de cuentas del plan (sus operaciones se quedan), y el registro y la caja neta de la sucesora incluyen las tarifas y los payouts de toda la cadena, así que una cuenta fondeada muestra lo que realmente costó llegar hasta ella.

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