Costi, payout e la provenienza di un conto

Piano Trader e superiori.

Il registro

La pagina di ogni conto ha il suo registro, Costi e payout su un conto di valutazione o funded e Depositi e prelievi sugli altri: costi di valutazione, abbonamenti, il costo di attivazione, payout, depositi e prelievi, trasferimenti tra i tuoi conti, e gli accrediti e addebiti del broker (una correzione, un reset, interessi, una commissione presa dal conto), ognuno con una data e una nota. La cassa netta del conto è quanto hai ricevuto meno quanto hai pagato, accanto al risultato del trading, e un abbonamento sposta il rinnovo del conto a un mese dopo il giorno in cui è stato pagato. + Aggiungi apre una nuova riga con il pagamento che il conto ha di solito (un payout su un conto funded, l’abbonamento su una valutazione, un deposito su un conto tuo), gli altri a una scelta di distanza; Invio la aggiunge, Esc la annulla. Lo stesso costo su molti conti insieme, per esempio gli abbonamenti di un mese, si inserisce con la modifica in blocco della pagina Conti: Impostazioni del conto.

Gli abbonamenti che si rinnovano si registrano in un solo passo. Il giorno del rinnovo la pagina Conti lo dice in una barra — 2 abbonamenti si rinnovano oggi · Apex 50K #1, Apex 50K #2 · $35.00 ciascuno, come il mese scorso — con Registra i rinnovi… e Più tardi, che la nasconde su questo dispositivo fino al giorno dopo. La finestra elenca ogni conto in scadenza, spuntato, nel suo giorno di rinnovo con l’importo del mese scorso: togli la spunta a uno che hai disdetto, cambia un giorno o un importo che la società ha addebitato diversamente, e Registra 2 rinnovi · $70.00 li mette nei registri e sposta ogni rinnovo di un mese, con un solo Annulla. Spuntare D’ora in poi, registrali da soli ogni mese fino alla fine del conto li fa ripetere, solo per tua scelta: a ogni giorno di rinnovo l’abbonamento entra nel registro con l’importo del mese scorso (un mese già saltato subito), e una barra sulla pagina Conti mostra ognuno con Modifica… per un altro giorno o importo, Annulla, che ferma anche la ripetizione del conto, e OK una volta visto. Un conto che termina o è in pausa smette di ripetere.

Un payout è una richiesta con il suo percorso. Quando le regole di payout di un conto funded sono soddisfatte, la sua pagina lo dice sotto le cifre — Puoi richiedere un payout · fino a $1,250 — con Registra la richiesta… (il giorno, l’importo, un commento come il numero del ticket). La scheda Payout di $1,250 lo segue in tre passi, ognuno con il suo giorno: la risposta della società — Approvato… toglie l’importo dal saldo quel giorno, e le regole di payout iniziano da lì un nuovo periodo; Rifiutato… tiene il giorno e il motivo, il saldo resta, e Richiedi di nuovo… avvia una nuova richiesta — e Denaro arrivato…, l’importo arrivato davvero dopo lo split della società e le commissioni della banca, che conta nella cassa netta. Un commento si può aggiungere o cambiare a ogni passo. Il registro mostra il payout come una sola riga: quanto è stato ricevuto di quanto è stato approvato, con i giorni. Su un conto sincronizzato il calo visto nel saldo del broker approva da solo la richiesta aperta. Un conto tuo ha lo stesso percorso per il suo denaro: Prelievo… nell’intestazione del registro (richiesto, elaborato dal saldo, arrivato in banca, magari con una commissione in meno) e Deposito… (inviato dalla tua tasca, accreditato sul saldo); anche il registro di un conto funded avvia un payout con Richiesta di payout…. I movimenti che una fonte riporta, quelli di un exchange o di un’importazione, arrivano completi.

Che cosa muove il saldo

Depositi, trasferimenti in entrata e accrediti alzano il saldo del conto; prelievi, payout, trasferimenti in uscita e addebiti lo abbassano. La colonna Saldo del registro mostra che cosa ha fatto ciascuno. I costi si pagano dalla tua tasca, non dal conto, e lasciano il saldo com’è; trasferimenti, accrediti e addebiti contano solo nel saldo, così la cassa netta resta il denaro tra te e il conto.

Un Reset è un nuovo tentativo di una valutazione (o il nuovo inizio di un conto simulato): riporta il saldo all’importo che gli dai, il saldo iniziale quando scegli il pagamento, e il drawdown trailing riparte da lì, come fa quello della società. Le regole della società contano solo i giorni di trading e il giorno migliore del nuovo tentativo; i trade precedenti restano nel diario. Un conto funded o live non ha reset. Fallito… sulla pagina del conto registra un reset con il suo costo (Costo di reset, pagato dalla tua tasca) come una sola voce, il costo accanto al reset; modificare o eliminare la voce si porta dietro il costo.

Senza un saldo dal broker, il saldo sulla pagina del conto è il saldo iniziale, il risultato dei trade chiusi e questi movimenti, e la curva dell’equity fa un gradino nei loro giorni (il suo tooltip nomina il denaro mosso). Con un saldo dal broker, come lo riporta Rithmic, la curva mette un payout nel suo giorno invece di spalmarlo sui trade, e l’avvicinamento massimo alla liquidazione dei trade successivi ne tiene conto.

Eliminare un movimento mostra Annulla per qualche secondo.

Gli importi sono nella valuta del conto. Un movimento che una fonte riporta in un’altra valuta o in monete (un deposito in USDT su un conto in euro) mostra accanto che cosa si è mosso e conta al suo valore nella valuta del conto nel suo giorno.

Movimenti dalle fonti

Un movimento che una fonte riporta, una sincronizzazione o un’importazione, dice da dove viene accanto al suo pagamento. Uno che corrisponde a un movimento inserito da te, stessa direzione e stesso importo a non più di sette giorni di distanza, prende il posto della tua riga: il tuo pagamento e la tua nota restano, la data e l’importo diventano quelli della fonte, così nulla conta due volte. Un movimento di una fonte eliminato resta eliminato: la sincronizzazione successiva non lo riporta.

Rithmic e TopstepX non tengono uno storico di depositi e payout, solo il saldo del conto, che ogni sincronizzazione legge. Quando il saldo si muove tra due sincronizzazioni più di quanto spieghino i trade chiusi nel frattempo, la differenza entra nel registro come movimento visto nel saldo: un calo su un conto funded come payout, su un conto live come prelievo (un aumento come deposito), su una valutazione o un conto simulato come addebito o accredito, oppure come reset quando il saldo torna al saldo iniziale. Cambia il suo pagamento quando l’ipotesi è sbagliata, e aggiungi una nota. Un payout visto nel saldo è già nel registro: non serve inserirlo. Nulla viene scritto mentre una posizione è aperta o un trade si è appena chiuso, quando il saldo non si distingue dal trading, e nulla da prima della prima sincronizzazione che ha letto il saldo.

Le chiavi degli exchange crypto portano i loro depositi, prelievi e trasferimenti a ogni sincronizzazione, dall’intero storico che l’exchange conserva alla prima (crypto). Un’importazione li porta da un file: l’export del ledger di Kraken si riconosce dalle colonne, qualsiasi altro estratto di depositi e prelievi si mappa come qualsiasi export, e annullare l’importazione toglie di nuovo i suoi movimenti (uno di cui ha preso il posto torna com’era stato inserito).

Dividendi

Su un conto azionario il registro tiene anche i dividendi pagati sulle tue azioni e la ritenuta alla fonte prelevata su di essi, ognuno con il simbolo delle sue azioni. Interactive Brokers (i suoi Dividends, Payment In Lieu Of Dividends e Withholding Tax, tramite la connessione o un file di Flex Query), tastytrade, Trading 212 e SnapTrade li portano a ogni sincronizzazione, un estratto importato li porta dove il suo tipo dice dividendo o ritenuta, e + Aggiungi li prende a mano: scegli Dividendo o Ritenuta alla fonte e scrivi il simbolo. Un dividendo alza il saldo e la sua ritenuta lo abbassa; nessuno dei due è denaro tra te e il conto, quindi il netto di cassa resta com’è.

Un dividendo appartiene al trade che deteneva le azioni: il trade long dello stesso conto e simbolo che le deteneva alla data ex-dividendo (comprate prima e non vendute prima) quando la fonte dà questa data, altrimenti aperto il giorno del pagamento. La sua riga nel registro collega quel trade; quando nessun trade deteneva le azioni, la riga dice nessun trade le deteneva e il dividendo conta solo nel saldo. La pagina del trade mostra Dividendi, al netto della ritenuta, con i pagamenti, e P&L con dividendi accanto al P&L di prezzo, che resta il risultato del trading.

Statistiche, strategie, equity e calendario contano il risultato del trading, e il P&L netto della dashboard nomina a parte i dividendi dei trade filtrati (dividendi +$77.35 a parte). Il filtro Dividendi, sotto + Aggiungi filtro quando il tuo diario ha azioni, li conta: nel risultato aggiunge i dividendi di ogni trade chiuso al suo P&L ovunque conti; quelli di un trade aperto restano sulla sua pagina finché non si chiude.

La provenienza di un conto

Un conto funded viene da una valutazione, e un conto sostituito da quello prima di lui. Su un conto superato o sostituito, Il conto che è subentrato… nel ⋯ della scheda Conto nomina il successore e il giorno (il giorno in cui il conto è terminato, altrimenti quello del suo ultimo trade); un conto superato senza successore lo chiede nella scheda. Il vecchio conto smette di sincronizzarsi ed esce dal limite di conti del piano (i suoi trade restano), e il registro e la cassa netta del successore includono i costi e i payout dell’intera catena, così un conto funded mostra quanto è costato davvero arrivarci.

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