Frais, payouts et la lignée d'un compte

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Le registre

La page de chaque compte a son registre, Coûts et payouts sur un compte d’évaluation ou financé et Dépôts et retraits sur les autres : frais d’évaluation, abonnements, frais d’activation, payouts, dépôts et retraits, transferts entre vos propres comptes, et les crédits et débits du broker (une correction, un reset, des intérêts, des frais prélevés sur le compte), chacun avec une date et une note. La trésorerie nette du compte est ce que vous avez reçu moins ce que vous avez payé, à côté du résultat du trading, et un abonnement décale le renouvellement du compte à un mois après le jour où il a été payé. + Ajouter ouvre une nouvelle ligne avec le paiement que le compte a d’habitude (un payout sur un compte financé, l’abonnement sur une évaluation, un dépôt sur un compte à vous), les autres à un choix ; Entrée l’ajoute, Échap l’annule. Les mêmes frais sur beaucoup de comptes à la fois, les abonnements d’un mois par exemple, passent par la modification groupée de la page Comptes : Réglages du compte.

Les abonnements qui se renouvellent s’enregistrent en une étape. Le jour du renouvellement, la page Comptes le dit dans une barre — 2 abonnements se renouvellent aujourd’hui · Apex 50K #1, Apex 50K #2 · 35,00 $ chacun, comme le mois dernier — avec Enregistrer les renouvellements… et Plus tard, qui la masque sur cet appareil jusqu’au lendemain. La boîte de dialogue liste chaque compte concerné, coché, à son jour de renouvellement pour le montant du mois dernier : décochez celui que vous avez résilié, modifiez un jour ou un montant que la société a facturé autrement, et Enregistrer 2 renouvellements · 70,00 $ les inscrit dans les registres et avance chaque renouvellement d’un mois, avec un seul Annuler. Cocher Désormais, les enregistrer automatiquement chaque mois jusqu’à la fin du compte les fait se répéter, uniquement si vous le choisissez : à chaque jour de renouvellement, l’abonnement entre dans le registre pour le montant du mois dernier (un mois déjà manqué aussitôt), et une barre de la page Comptes montre chacun avec Modifier… pour un autre jour ou montant, Annuler, qui arrête aussi la répétition du compte, et OK une fois vu. Un compte qui se termine ou est mis en pause ne se répète plus.

Un payout est une demande avec son suivi. Une fois les règles de payout d’un compte financé remplies, sa page le dit sous les chiffres — Un payout peut être demandé · jusqu’à 1 250 $ — avec Enregistrer la demande… (le jour, le montant, un commentaire comme le numéro du ticket). La carte Payout de 1 250 $ le suit en trois étapes, chacune avec son jour : la réponse de la prop firm — Approuvé… retire le montant du solde ce jour-là, et les règles de payout commencent une nouvelle période à partir de lui ; Refusé… garde le jour et le motif, le solde reste, et Redemander… lance une nouvelle demande — puis Argent reçu…, le montant vraiment arrivé après le partage de la prop firm et les frais de la banque, qui compte dans la trésorerie nette. Un commentaire peut être ajouté ou changé à chaque étape. Le registre montre le payout en une seule ligne : le reçu sur l’approuvé, avec les jours. Sur un compte synchronisé, la baisse vue dans le solde du broker approuve d’elle-même la demande ouverte. Un compte à vous a le même suivi pour son argent : Retrait… dans l’en-tête du registre (demandé, traité hors du solde, arrivé à la banque, peut-être moins des frais) et Dépôt… (envoyé de votre poche, crédité au solde) ; le registre d’un compte financé lance aussi un payout avec Demande de payout…. Les mouvements qu’une source signale, un exchange ou un import, arrivent complets.

Ce qui fait bouger le solde

Les dépôts, les transferts entrants et les crédits augmentent le solde du compte ; les retraits, les payouts, les transferts sortants et les débits le diminuent. La colonne Solde du registre montre ce que chacun a fait. Les frais se paient de votre poche, pas du compte, et laissent le solde tel quel ; les transferts, les crédits et les débits ne comptent que dans le solde, donc la trésorerie nette reste l’argent entre vous et le compte.

Un Reset est la nouvelle tentative d’une évaluation (ou le nouveau départ d’un compte simulé) : il ramène le solde au montant que vous lui donnez, le solde de départ quand vous choisissez le paiement, et le drawdown trailing repart de là, comme celui de la prop firm. Les règles de la prop firm ne comptent que les jours de trading et le meilleur jour de la nouvelle tentative ; les trades d’avant restent dans le journal. Un compte financé ou live n’a pas de reset. Échoué… sur la page du compte enregistre un reset avec ses frais (Frais de reset, payés de votre poche) en une seule entrée, les frais à côté du reset ; modifier ou supprimer l’entrée emporte les frais avec elle.

Sans solde venant du broker, le solde sur la page du compte est le solde de départ, le résultat des trades clôturés et ces mouvements, et la courbe d’equity fait un palier les jours concernés (son infobulle nomme l’argent déplacé). Avec un solde venant du broker, comme Rithmic l’indique, la courbe place un payout à son jour au lieu de le répartir sur les trades, et le point le plus proche de la liquidation des trades suivants en tient compte.

Supprimer un mouvement affiche Annuler pendant quelques secondes.

Les montants sont dans la devise du compte. Un mouvement qu’une source indique dans une autre devise ou en cryptos (un dépôt d’USDT sur un compte en euros) montre à côté ce qui a bougé et compte à sa valeur dans la devise du compte à son jour.

Mouvements venant des sources

Un mouvement qu’indique une source, une synchronisation ou un import, dit d’où il vient à côté de son paiement. Un mouvement qui correspond à un mouvement que vous avez saisi, même sens et même montant à sept jours d’écart au plus, reprend votre ligne : votre paiement et votre note restent, la date et le montant deviennent ceux de la source, donc rien ne compte deux fois. Un mouvement d’une source qui a été supprimé reste supprimé : la synchronisation suivante ne le ramène pas.

Rithmic et TopstepX ne gardent aucun historique des dépôts et des payouts, seulement le solde du compte, que lit chaque synchronisation. Quand le solde bouge entre deux synchronisations plus que ne l’expliquent les trades clôturés entre les deux, la différence entre dans le registre comme un mouvement vu dans le solde : une baisse sur un compte financé comme un payout, sur un compte live comme un retrait (une hausse comme un dépôt), sur une évaluation ou un compte simulé comme un débit ou un crédit, ou un reset quand le solde retombe exactement sur le solde de départ. Changez son paiement si la supposition est fausse, et ajoutez une note. Un payout vu dans le solde est déjà dans le registre : inutile de le saisir. Rien n’est écrit tant qu’une position est ouverte ou qu’un trade vient de se clôturer, quand le solde ne peut pas être séparé du trading, ni rien d’avant la première synchronisation qui a lu le solde.

Les clés des exchanges crypto apportent leurs dépôts, retraits et transferts à chaque synchronisation, tout l’historique que garde l’exchange la première fois (crypto). Un import les apporte depuis un fichier : l’export du ledger de Kraken est reconnu à ses colonnes, tout autre relevé de dépôts et de retraits s’associe comme n’importe quel export, et annuler l’import retire de nouveau ses mouvements (un mouvement qu’il avait repris redevient celui que vous aviez saisi).

Dividendes

Sur un compte d’actions, le registre tient aussi les dividendes versés sur vos actions et la retenue à la source prélevée dessus, chacun avec le symbole de ses actions. Interactive Brokers (ses Dividends, Payment In Lieu Of Dividends et Withholding Tax, par la connexion ou un fichier de Flex Query), tastytrade, Trading 212 et SnapTrade les apportent à chaque synchronisation, un relevé importé les apporte là où son type dit dividende ou retenue, et + Ajouter les prend à la main : choisissez Dividende ou Retenue à la source et tapez le symbole. Un dividende augmente le solde et sa retenue le diminue ; aucun n’est de l’argent entre vous et le compte, donc le net de trésorerie ne change pas.

Un dividende appartient au trade qui détenait les actions : le trade long du même compte et du même symbole qui les détenait à la date ex-dividende (acheté avant et pas vendu avant) quand la source donne cette date, sinon ouvert le jour du paiement. Sa ligne dans le registre renvoie à ce trade ; quand aucun trade ne détenait les actions, la ligne dit aucun trade ne les détenait et le dividende ne compte que dans le solde. La page du trade montre Dividendes, nets de la retenue, avec les paiements, et P&L avec dividendes à côté du P&L de prix, qui reste le résultat du trading.

Les statistiques, les stratégies, l’equity et le calendrier comptent le résultat du trading, et le P&L net du tableau de bord nomme à part les dividendes des trades filtrés (dividendes +$77.35 à part). Le filtre Dividendes, sous + Ajouter un filtre dès que votre journal a des actions, les compte : dans le résultat ajoute les dividendes de chaque trade clôturé à son P&L partout où il compte ; ceux d’un trade ouvert restent sur sa page jusqu’à sa clôture.

La lignée d’un compte

Un compte financé vient d’une évaluation, et un compte remplacé du précédent. Sur un compte réussi ou remplacé, Le compte qui l’a repris… dans le ⋯ de la carte Compte nomme le successeur et le jour (le jour où le compte s’est terminé, sinon celui de son dernier trade) ; un compte réussi sans successeur le demande dans la carte. L’ancien compte cesse d’être synchronisé et sort de la limite de comptes de l’offre (ses trades restent), et le registre et la trésorerie nette du successeur incluent les frais et les payouts de toute la chaîne, donc un compte financé montre ce qu’il a vraiment coûté pour y arriver.

Voir aussi

Réglages du compte et distance à la liquidation · Rithmic : choisir les comptes synchronisés